投資初心者の妻がつみたてNISAデビュー。運用成績が脅威の〇％

こんにちは、てつやです。

いつも投資や資産運用の記事を書いていますが、ようやく妻も今年に入りつみたてNISAを始めました。

多少ほったらかしていても、着実に資産形成できる点が魅力のつみたてNISA。

結論から言うとこんな方におすすめです。

・運用はしないといけないと思うけど何から始めたらいいの…

・運用の難しいことはよくわかりません…

・今すぐ使うお金ではないけど将来の大事なお金だから大きなリスクはちょっと…

投資初心者の30代女性である妻が、つみたてNISAで投資デビューした体験談と、実際の運用成果をご紹介します。

✅本記事でお伝えするポイント

・つみたてNISAとは

・開始2ヶ月で運用成績5.56％のプラス

・積立開始後は放置でOKな仕組みが嬉しい

つみたてNISAとは

つみたてNISAは2018年1月からスタートした制度で、積立投資専用のNISAのことを指しています。

特徴としては以下です。

・非課税期間が20年

・年間投資上限額40万円

・月々100円～数万円単位で投資額を毎月ごとに変更可能

・選べる商品は、投資信託など厳選されたものに限定

・つみたてNISAで選べる商品は相対的に運用コストが低く設定されており安心

非課税期間が5年間のNISAに比べ、非課税期間が20年と長く、まさに中長期的に運用していきたいと考えている人におすすめの制度です。

NISAと異なり年間の投資上限額が40万円となっていますが、家計の負担にならない余裕資金を投資に回したい妻にとってはぴったり。

また、つみたてNISAのもうひとつの特徴として、取り扱っている商品がいずれも金融庁が厳選したものに限られている点が挙げられます。

自分でじっくり選びたいという場合はともかく、投資初心者でなるべくリスクを避け、おすすめされた中から選びたいという場合にはとても助かりますよね。

つみたてNISAで扱っている商品の多くは、販売手数料がかからず、信託報酬も低めに設定されています。

そのため、手数料で大幅にお金を持っていかれる心配がない点も、初心者におすすめな理由のひとつです。

NISAとつみたてNISAの違いや、そもそもNISAって何？という方は以下参考にしてみてください。

ジュニアNISAについても教えてほしいという方は以下で解説しています。

投資初心者の妻にとって「まず始めてみるにはピッタリ！」の投資信託をつみたてNISAを利用しました。

資産形成は自己責任で頑張らないといけない時代らしいけれど、難しい話は分からないし、大きなリスクは怖い。

根が怠け者なので、手間のかかることは継続できない……。

同じ金融商品を、定期的に同じ金額ずつ買い足していく積立投資は長期の資産形成における王道といわれています。

そんな積立投資をおトクに実践できるのが、国の税制優遇制度「つみたてNISA」です。

妻はつみたてNISAを利用しており、現在は運用3ヶ月目に突入しています。

「面倒くさがり屋な投資初心者でも安心して始められる、一番ラクな資産形成って何か？」

と調査した結果、つみたてNISAに行きついたようです。

熱しやすく冷めやすい妻の性格上、すぐに飽きてしまうのではないかと不安でしたが、正直積立投資のことはすっかり忘れている感じです（笑）

仕事や子育てをしている間に着々と積み立ては進んでいました。

まだ始めたばかりですが、保有銘柄と運用成績は以下です。

銘柄	取得金額（円）	評価額（円）	評価損益（円）	評価損益（%）
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド	44,000	46,821	2,821	6.41
eMAXIS Slim 国内株式（TOPIX）	9,999	9,882	-118	-1.17
eMAXIS Slim 外国株式（S＆P500）	26,000	27,741	1,741	6.70
計	79,999	84,444	4,445	5.56